Virtual Family Office

Un virtual family office (VFO) est un modèle opérationnel dans lequel la plupart ou la totalité des fonctions du family office — gestion d'investissements, comptabilité, fiscalité, reporting, philanthropie — sont coordonnées par des prestataires externes plutôt que par du personnel interne. Une petite équipe centrale (souvent le principal accompagné d'un ou deux conseillers seniors) orchestre l'ensemble des prestataires.

Le modèle VFO s'est développé à mesure que les services professionnels destinés aux familles UHNW se sont spécialisés et que la technologie a rendu la coordination entre prestataires plus praticable. Il convient bien aux familles dont les besoins sont clairement définis et qui privilégient la flexibilité au contrôle. Il est moins adapté lorsque la situation requiert une connaissance approfondie de la famille ou une action coordonnée rapide.

Les VFO qui réussissent investissent dans trois éléments : un rôle d'orchestration clair (souvent confié à un multi-family office senior ou à un conseiller unique), un rythme opérationnel formalisé qui aligne les prestataires, et une technologie qui agrège l'information à travers l'écosystème de prestataires.